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匿名币被政府点名,强制下架的背后因素

2020-06-19 16:59:59 来源:咨询生活 浏览:283次
匿名币被政府点名,强制下架的背后因素

加密货币世界中,匿名币算是比较少被提起的币种。但是在近期,韩国交易所 Korbit 率先下架 DASH, Monero 与 Zcash 三大匿名币,日本的 Coincheck 也同步执行,原因为何?

首先,我们要先了解「匿名币」与「加密货币」之间的差异。

一般加密货币与匿名币的差异

加密货币的重要定义有几点,「分散式系统」、「不可更改性」、「匿名性」。

笔者又粗略将加密货币分为两类,「一般加密货币」与「匿名币」,以下介绍:

所谓「匿名」,就字面上直观解释为「不写真实姓名或没有名字」,前者通常会有别称或代号,后者则什幺资讯都没有。同样的,在加密货币的世界里,依照匿名的程度,也可使货币被区分为两种,「一般加密货币」与「匿名币」:

  1. 交易上不使用真实姓名,即「一般加密货币」
  2. 交易上完全不使用任何名字,即「匿名币」

第一种方式,是所谓的「半匿名」英文称为「Pseudonymous」

第二种方式,「匿名」,英文用做「Anonymous」

要解释第一种方式,「半匿名」,我们拿最具代表性的「比特币」来做事例:

比特币的起始,来自于中本聪的论文,其中,簿记账的观念呈现在整个区块链的纪录当中。白话来说,就是在比特币的交易行为中,除了交易者的真名无法取得,其他资讯都是公开的,任何人都可以追溯其交易纪录,比如交易金额、交易时间等等。这就像是你在 PTT、Dcard 上面有自己的帐号,乡民们可以藉由 IP 位置发现到这个人是不是在校园中使用,但是没有人晓得帐号后面的人长什幺样貌。

同理推断,「比特币」的「半匿名」特性,就像是你知道附近屋子里面有多少钱、与哪些钱包在做交易、交易金额、交易次数等资讯,但是不知道屋主是谁。而且依照此特性,可以推断出钱包拥有者大概的轮廓。这样的「半匿名」特性,一旦有部分资讯被他人掌握的时候,便有机会藉着相关线索找到钱包拥有者。

正是这样的「半匿名」特性,让政府监管「一般加密货币」的期望成为可能。所以当使用者要注册、使用加密货币交易所的时候,相关帐号都要通过要 KYC认证。

「半匿名」特性的好处是,交易纪录公开,并且交易的安全性与公正性由「矿工」认证完成,所以双方不得有任何异议外,如果没有任何线索可以连结钱包位址与使用者真实身份,那幺「匿名性」是没问题的。但是,每个人都查得到你的钱包位址,等于有机会辨别你的实际财富状况,一旦被辨别出钱包与使用者的相关性,会产生很多现实生活中的安全性问题。想像一下,日常生活中,你会希望每笔交易都被亲朋好友知道吗?想想看你刷信用卡购物之后,爸妈叫你过去跟他对帐的时候吧!

所以,「比特币」这类加密货币的匿名性,只存在于你的钱包位址并未被第三方知道、从未与法币有所连结的时候。只要知道了钱包位址,再加上 KYC 的帮助,就有办法找到使用者本人。

事实真的是如此吗?我们来看看区块链上的交易纪录实例:

1. 笔者随意找了一个钱包位址「1MLXSRaPBSFehX8PCimjgwwWYGwSsgwfpZ」

2. 于区块链上查询此钱包

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3. 发现到此钱包的交易纪录

4. 有心人士即可透过相关资讯,去推断此钱包使用者的真实身份

当拥有这样的交易纪录,配上国际反洗钱法所推行的 KYC 之后,就有办法执行后续的各种行动;像是「徵税」。同样的道理,在「以太坊」「莱特币」等相关数位货币上面的交易纪录也一样透明。若要拿这类容易被追溯的数位货币来进行各种地下经济作业,实在是没有什幺道理。

有些人会认为当原有的钱包位址和个人资讯被曝光后,只要换了一个钱包就没事了,但实际上,若新旧钱包之间有资金转换时,资讯一样会存在于区块链上,也一样会被溯源。因此,即便拥有多个钱包,也必需要保证钱包与钱包之间不能出现交易,否则相关性就会被定义出来。况且,管理多个钱包的时候,记帐成本其实相当高呢。

题外话,加密货币的交易可藉由各类加密货币或法币来完成,若以法币进行交易,即进入了政府所掌控的金融系统,因此笔者曾听闻有些人为了反追蹤而不想透过加密货币服务商做交易,反而採取线下面交等方式,但这其实很危险的,不但被骗时无从追溯,可能还有人身安全的问题。想像一下电影中的黑市交易情节,一边交货一边给钱,而且是很多的钱,在缺乏第三方的保护下,若是被骗可能只是某一方拿到钱拔腿就跑,但如果是起冲突,双方就开始火拼!哇,这也太刺激了。

回到正题,比特币的匿名性不够强,不记名的「匿名币」就拥有了真实的应用情境与需求。

以公司法人与公司法人之间的交易做比喻,「一般加密货币」如同公司间的所有的交易资讯都被看得清清楚楚。想像一下,鸿海与旗下供应商的每笔订单交易纪录都公开的时候,对企业本身和对「股市」带来的影响该有多刺激?再看看「匿名币」,就像是你听闻科技业的大小企业间分分秒秒都有交易在跑,但是你看不到企业名、交易金额、交易时间等等,但你身为第三方,只看得到一些无关痛痒的认证纪录。

由此可见,匿名币隐去「钱包位址」与「交易金额」这两项要素的特性,除了一般需求外,同时符合地下经济的需求,因为除了交易双方,其余人士都无法得知详细内容。这正是「匿名币」,会被特别点名出来的主要因素。

至于「匿名币」是否如上述的那幺神奇?我们以 Monero 的区块链当作範例:

1. 随意选去任一区块链交易纪录

2. 无法得知交易金额与钱包位址

匿名币被政府点名,强制下架的背后因素

统整上述使用「匿名币」的需求动机:

  1. 需要达到现在银行体系提供给我们的隐私保护级别,降低资讯被披露所带来的风险。
  2. 需要超越现有金融体系所带给我们的隐私保护级别。

但是「匿名币」的使用动机,以政府监管的角度来说,是件难以处理的事情。笔者认为,这正是「匿名币」被要求下架之因素,因为没办法管,所以只能降低其流动性。

「匿名币」的后续还有太多可以了解的部分,有兴趣的读者可以前往笔者网誌「林小狗研究室」与笔者一同做更多的学习与研究。如果比较不了解加密货币的读者,可以先前往阅读「数位货币懒人包」系列文章或是留下您的资讯,以供后续与 各位更新 。

笔者整理出几个为提升「匿名性」常见的方法,供读者进一步查询。

未来还有很多主题可供探讨,笔者先举列几个题目,有兴趣的读者可以留言给我。

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